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David Kim 2021. 7. 16. 09:12

안녕하세요?

밴쿠버 BC주 Licensed 재무설계사와 리얼터인 David Kim 입니다.

캐나다의 메이저 은행들에 고용되어 월급을 받으며 일하는 advisor 와는 달리 Independent Financial Advisor 는 개인사업으로 자신의 상황에 맞게 일하시는 시간을 조절할 수 있고 자신만의 방식으로 일하실 수 있습니다.

특정한 하나의 회사뿐만이 아니라 메이저 은행들(BMO, TD, RBC, 등등), 큰 금융회사(Fidelity, Manulife, 등등), 큰 보험회사(I.A, Ivari, Everest, 등등)과 일합니다.

캐나다에서 주정부 공인 재무설계사로 창업하실 수 있는 라이센스는 크게 4가지가 있습니다.

1.       Mutual Fund Dealing Representative License (뮤추얼펀드 판매)

2.       Life Insurance License (생명보험 판매)

3.       Scholarship Plan Dealing Representative License (교육펀드 판매,RESP)

4.       Exempt Market Dealing Representative License (면제 시장 상품 판매)

이 중 1번과 2번이 가장 선호되는 라이선스 입니다.

 

뮤추얼 펀드 판매로 주정부 라이센스를 받기 위해서는

1.       18세 이상

2.       워킹비자 이상(워킹홀리데이도 가능)

3.       필수 코스 통과후 온라인으로 주정부시험 볼 수 있음(한국에서 시험 가능)

필수로 들어야하는 코스는

1.       CSI에서 주관하는 Canadian Investment Funds Course Exam(CSC)

Or

2.       IFSE에서 주관하는 Canadian Investment Funds Course(CIFC)

입니다. 둘중에 하나만 등록해서 수료하면 되고, 주정부 파이널 시험을 보실 수 있습니다.

이 주정부 시험은 온라인으로도 보실 수 있어서 한국에서도 시험 보실 수 있습니다.

 

생명보험 판매로 주정부 라이선스를 받기 위해서는

1.       18세 이상

2.       워킹비자 이상(워킹홀리데이도 가능)

3.       필수 코스 통과후 온라인으로도 주정부시험 볼 수 있음(한국에서도 가능)

필수로 들어야하는 코스는 HLLQP 코스이고 많은 교육기관에서 제공합니다.

뮤추얼 펀드 판매 라이선스와 똑같이 코스 수료후에 주정부 파이널 시험 보실 수 있고 온라인으로도 볼 수 있어서 한국에서도 시험을 보실 수 있습니다.

 

생명보험 판매 시험은 오픈북 시험으로 시험시간에 규정집에 제공됩니다.

뮤추얼 펀드 시험은 당연히 클로즈 북 시험입니다.

시험 난이도는 아이러니하게도 생명보험 시험이 훨씬 어렵습니다. 오픈북 시험이기 때문에 문제 자체가 어렵습니다. 다른 분들 광고에는 오픈북 시험이기 때문에 취득이 용이하다고 하지만 실제로 전혀 그렇지 않습니다. 실제로 생명보험 판매 시험을 보는 대부분의 사람이 현지 네이티브 케네디언들이고 한번에 합격하지 못해서 3~4번 시험을 보는 경우가 허다 합니다.

상대적으로 뮤추얼 펀드 시험은 쉽습니다.

 

전 UBC Sauder School of Business 에서 Finance 를 전공했습니다.

수업이나 주정부 공인 재무설계사가 되는 방법에 대해 궁금하시는 분들은 연락 주세요.

 

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David Kim

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